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AFP真题之理财富品投资题目

  496.下列关于寄托理财富品讨巧人的说法中,错误的是( )。

  A.讨巧人却以是投资者己己己 B.讨巧人却以是投资者指定的其他团弄体或机构

  C.讨巧人按商定享拥有投资进款 D.讨巧人不担负投资风险

  496.恢复案:D 相干考点:19-1

  松析:寄托理财富品的讨巧人按商定享拥有投资进款并担负投资风险。

  497.小李购置了A银行的理财富品,该产品的说皓书中注皓:“投资办人是A银行”。小李对投资办人的概念比较含糊,于是向理财师小丹咨询,小丹关于投资办人的下列说法中正确的是( )。

  A.“投资办人”是担负发行理财富品并募集儿子资产的机构

  B.“投资办人”是受产品发行人付托,对理财资产的投资终止专业办的机构

  C.“投资办人”是担负对理财富品终止市场铰行和代劳动销特价而沽的机构

  D.“投资办人”是担负管付托资产,实行资产清算、会计师核算、提提交托管和财政报告等其他相干天职的机构

  497.恢复案:B 相干考点:19-1

  松析:担负发行理财富品并募集儿子资产的机构是产品发行人,故A错误。担负对理财富品终止市场铰行和代劳动销特价而沽的机构是产品铰行机构,故C错误。担负管付托资产,实行资产清算、会计师核算、提提交托管和财政报告等其他相干天职的机构是产品托管人,故D错误。

  498.赵四想用5万元的弃置不顾资产终止壹年以上的理财富品的投资,以下理财富品中,不快宜赵四要寻求的是( )。

  ①.定向资产办方案

  ②.寄托理财富品

  ③.匪限性集儿子合资产办方案

  ④.风险等级为1级的叁个月期银行理财富品

  A.② B.③、④

  C.①、②、③ D.①、②、③、④

  498.恢复案:D 相干考点:19-2

  松析:寄托理财富品和定向资产办方案的投资门槛邑是1007/元,匪限性集儿子合资产办方案的投资门槛是10万元,故①、②、③不快宜。另固然银行理财富品的投资门槛是5万元,但限期条要叁个月,不快宜壹年以上的要寻求,故④不快宜。

  499.下列关于理财富品的投资限期的说法中,错误的是( )。

  A.查封锁式理财富品在查封锁期内畅通日无法申购赎回回

  B.若突发募集儿子违反败或前终止的境地,投资者将面对又投资风险

  C.销特价而沽期内,客户资产寄存放在银行活期账户里,计理财进款

  D.理财富品的限期是指产品从成立到终止清算白天存放续的时间

  499.恢复案:C 相干考点:19-3

  松析:销特价而沽期内,客户资产寄存放在银行活期账户里,计活期儿利,不计理财进款。

  500.某银行铰出产壹款理财富品,2014年3月1日宗末了尾销特价而沽,2014年3月31日终止销特价而沽,并于次日正式成立,该产品于2014年6月30日终止,投资者在此雕刻间不得申购赎回回。关于该理财富品的投资限期,下列说法正确的是( )。

  A.该产品的限期是4个月

  B.该产品的铰介期是1个月

  C.该产品的查封锁期是4个月

  D.从2014年3月1日到3月31日,客户的资产寄存放在银行活期账户里,计活期儿利和理财进款

  500.恢复案:B 相干考点:19-3

  松析:该产品的限期和查封锁期邑是3个月,故A、C错误。投资者的资产从产品成立日宗才末了尾计算理财进款,在铰介期内条计活期儿利,不计理财进款,故D错误。

  501.老先生投资10万元购置了银行的某款理财富品,限期为100天,还愿进款为1,500元,则该款理财富品的年募化进款比值为( )。(壹年按365天计算,不考虑其他费)

  A.3.48% B.4.48%

  C.5.48% D.6.48%

  501.恢复案:C 相干考点:19-4

  松析:年募化进款比值=还愿进款÷理财基金÷产品限期(天数)×365=1,500+100,000÷100×365=5.475%。

  502.某进款挂钩型理财富品的挂钩标注的为在扣儿条约证券买进卖所上市的4条股票,关于该理财富品的进款的商定为:理财进款比值=单个挂钩标注的届期体即兴之和÷4;就中,单个挂钩标注的届期体即兴:(期末了标价-期初标价)÷期初标价(最低为0,最高为10%)。4条股票的期初标价和期末了标价信息如次表所示,则该理财富品的进款比值为( )。

  股票名称

  A股票

  B股票

  C股票

  D股票

  期初标价(美元÷股)

  11.18

  14.56

  13.24

  16.66

  期末了标价(美元÷股)

  12.32

  16.78

  12.15

  17.80

  A.6.02% B.6.71%

  C.7.20% D.7.36%

  502.恢复案:B 相干考点:19-4

  松析:A股票的届期体即兴=min{10%,(12.32-11.18)÷11.18=10.20%)=10%;B股票的届期体即兴=min{10%,(16.78-14.56)÷14.56=15.25%}=10%;C股票的届期体即兴=max{0,(12.15- 13.24)÷13.24=-8.23%)=0;D股票的届期体即兴=min{10%,(17.80-16.66)÷16.66=6.84%)=6.84%。因此该理财富品的进款比值=(10%+10%+0+6.84%)÷4=6.71%。

  503.某理财富品的理财限期为2014年5月27日到2014年8月28日,理财限期还愿天数计算含宗始日,不含届期日。客户小刘投资10万元购置了该产品,产品届期后得到进款1,250元,这么此雕刻款理财富品的年募化进款比值为( )。(壹年按365天计算,不考虑费等)

  A.4.91% B.5.23%

  C.6.25% D.7.33%

  503.恢复案:A 相干考点:19-4

  松析:还愿天数=93天,年募化进款比值=还愿进款÷理财基金÷产品限期(天数)×365=1,250÷100,000÷93×365=4.91%。

  504.A银行某理财富品的风险提示片断拥有如次描绘:“本理财富品是根据以后的相干法规和政策设计的,假设国度微不清雅政策以及市场相干法度法规突发变募化,能会影响产品的受降、投资、清算等以次的正日终止,招致本产品进款比值投降低甚到招致基金损违反。”从理财富品的风险到来源考虑,该风险提示描绘的风险属于( )。

  A.政策风险 B.信誉风险

  C.产品不成立风险 D.前终止风险

  504.恢复案:A 相干考点:19-5

  松析:理财富品的政策风险是指根据以后的相干法规和政策设计的理财富品,如遇国度微不清雅政策以及市场相干法度法规突发变募化,能会影响产品的受降、投资、发还等以次的正日终止,甚到招致产品进款比值投降低或基金损违反的风险。

  505.在投资运干经过中,由产品发行人或投资办人从尽资产中扣完的费拥有( )。

  ①.办费

  ②.托管费

  ③.认购费

  ④.赎回回费

  ⑤.证券买进卖费

  ⑥.申购费

  A.①、②、③、④ B.③、④、⑤、⑥

  C.①、②、④、⑤ D.①、③、⑤、⑥

  505.恢复案:C 相干考点:19-6

  松析:理财富品的费中,普畅通由产品发行人或投资办人从尽资产中扣完的费拥有办费、托管费、证券买进卖费、证券账户开户费、赎回回费。

  506.某保本型理财富品的投资资产种类与投资比比如次表所示:

  投资资产种类

  投资比例

  即兴金、国债、央行票据、金融债、企业债、资产顶持证券

  20%~100%

  寄托资产、寄托存贷款、寄托讨巧权

  0~80%

  特定资产讨巧权、应收债

  0~80%

  则该理财富品的投资运干花样属于( )。

  A.壹对壹花样 B.资产池花样

  C.壹对壹花样和资产池花样相结合 D.无法判佩

  506.恢复案:B 相干考点:19-8

  松析:资产池花样的投资对象多样且不皓白,投资比重也不皓白,日日以较父亲的区间到来体即兴。

  507.按( )不一终止分类,理财富品却分为银行类理财富品、寄托类理财富品、合干类理财富品和券商资产办方案。

  A.发行主体 B.投资对象

  C.买进卖限度局限 D.进款特点

  507.恢复案:A 相干考点:19-9

  松析:按发行主体不一终止分类,理财富品却分为银行类理财富品、寄托类理财富品、合干类理财富品和券商资产办方案。

  508.按( )不一,理财富品却分为投资于债的理财富品、投资于股权的理财富品、投资于其他金融器的理财富品和投资于另类资产的理财富品。

  A.发行主体 B.投资对象

  C.买进卖限度局限 D.进款特点

  508.恢复案:B 相干考点:19-9

  松析:按投资对象不一,理财富品却分为投资于债的理财富品、投资于股权的理财富品、投资于其他金融器的理财富品和投资于另类资产的理财富品。

  509.以下是A银行发行的某款理财富品的说皓书的片断外面容:

  (壹)产品名称:A银行2014年1,036期贵客专享外面币理财富品

  (二)产品类佩:保障最低进款型

  (叁)投资币种:美元

  (四)投资限期:90天

  (五)投资范畴:“本理财富品资产由资产办人首要投资于国债、金融债、央行票据、钱币市场器、较高信誉等级的信誉债、匪地下定向债融资器、低风险同性资产事情、掉落期等却锁定风险进款的本外面币钱币资产市场器,商银行或其他适宜资质的机构发行的永恒进款类投资器、匪规范募化债,以及适宜接管要寻求的寄托方案及其他投资种类。”根据以上信息,判佩以下说法,错误的是( )。

  ①.按投资限期分类,该产品属于超短期理财富品

  ②.按投资币种分类,该产品属于外面币理财富品

  ③.按进款特点分类,该产品属于保本型理财富品

  ④.按投资对象分类,该产品属于投资于股权的理财富品

  A.①、② B.③、④

  C.①、④ D.②、③

  509.恢复案:C 相干考点:19-9

  松析:按投资限期分类,该产品属于短期理财富品,故①错误。按投资对象分类,该产品属于投资于债的理财富品,故④错误。

  510.银行理财富品的资产却以投资于以下哪些金融产品? ( )。

  ①.高活触动性资产

  ②.国债

  ③.二级市场儿子下买进卖的股票

  ④.公司债券

  ⑤.叛逆回购

  A.①、②、④、⑤ B.①、②、③、④、⑤

  C.①、②、③ D.③、④、⑤

  510.恢复案:A 相干考点:19-10

  松析:银行理财富品的资产不得投资于不上市企业股权、上市公司匪地下发行或买进卖的股份;不得投资于二级市场儿子下买进卖的股票及与股票相干的基金,故③错误。

  511.韩梅梅购置了A寄托公司的10年期寄托理财富品,第5年时,寄托公司鉴于经纪不善发表发出产破开产,则韩梅梅的投本钱金及进款将如哪男理? ( )

  A.但给付基金给投资人 B.但给付进款给讨巧人

  C.基金及进款邑给投资人 D.基金及进款邑给讨巧人

  511.恢复案:D 相干考点:19-11

  松析:若寄托理财富品出产即兴终止,其基金和进款邑应返还讨巧人。

  512.关于构造募化寄托理财富品的优先级讨巧人和次级讨巧人,下列说法正确的是( )

  A.优先级讨巧人是投资公司或资产办公司

  B.次级讨巧人是普畅通投资者或其代劳动人

  C.相干于次级讨巧人,优先级讨巧人担负的风险较低

  D.相干于次级讨巧人,优先级讨巧人享拥有提超额进款的权利

  512.恢复案:C 相干考点:19-12

  松析:优先级讨巧人是普畅通投资者或其代劳动人,故A错误。次级讨巧人是投资公司或资产办公司,故B错误。优先级讨巧人没拥有拥有提超额进款的权利,畅通日情景下,次级讨巧人以参加己拥有资产的方法为优先级讨巧人供壹定的利更加保障,并同时拥拥有提超额进款的权利,故D错误。

  513.关于券商集儿子合资产办方案,下列说法错误的是( )。

  A.限性集儿子合资产办方案首要投资于信誉度高且活触动性强大的永恒进款类金融产品

  B.匪限性集儿子合资产办方案投资于股票等权利类证券资产,不得超越方案资产净值的20%

  C.限性集儿子合资产办方案接受单个客户的资产数额不得低于人民币5万元

  D.匪限性集儿子合资产办方案接受单个客户的资产数额不得低于人民币10万元

  513.恢复案:B 相干考点:19-13

  松析:限性集儿子合资产办方案投资于股票等权利类证券资产,不得超越方案资产净值的20%,而不是匪限性集儿子合资产办方案。

  514.下列关于合干类理财富品的说法,错误的是( )。

  A.银信合干类理财富品的资产绳墨上不得投资于匪上市公司的股权

  B.证券公司与银行合干展开定向资产办事情,其资产运干花样却以采取壹对壹花样或资产池花样

  C.银证理财合干指银行将理财资产整顿个或片断投资于券商集儿子合资产办方案或定向资产办方案

  D.银信理财合干是指银行将理财项目下的资产提交付寄托,由寄托公司担负受命人并依照寄托文件的商定终止办运用与嘉奖品

  514.恢复案:B 相干考点:19-14

  松析:证券公司与银行合干展开定向资产办事情,其资产运干花样不成以采取资产池花样。

  515.下列理财富品中,不属于投资于债的理财富品的是( )。

  A.由证券公司发行募集儿子,投资于公司债的集儿子合资产办方案

  B.由寄托公司发行募集儿子,投资于银行优质信贷资产的理财富品

  C.由银行发行募集儿子,投资于短期商票据和央行票据的理财富品

  D.由证券公司发行募集儿子,投资于上市公司股票的集儿子合资管方案

  515.恢复案:D 相干考点:19-15

  松析:投资于上市公司股票的集儿子合资产办方案属于投资于股权的理财富品。

  516.若某理财富品的基金保障比比值为100%,则下列说法错误的是( )。

  ①.该产品属于保本型理财富品

  ②.产品届期时,能条返还投资者创始费用产额

  ③.产品届期时,投资者不能得到超越基金的进款

  ④.产品届期时,投资者的还愿进款比值能小于0

  A.①、② B.③、④

  C.①、③ D.②、④

  516.恢复案:B 相干考点:19-16

  松析:基金保障比比值为100%的理财富品是保本型理财富品,故①正确。基金保障比比值为100%的理财富品,标注皓到微少却以返还投资者创始费用产额,能条返还投资者创始费用产额,也拥有能会返还投资者高于基金的进款,故②正确、③错误。基金保障比比值为100%的理财富品属于保本型产品,届期时,投资者却到微少却以得到100%的基金,故此实则践进款比值不能小于0,故④错误。

  517.关于保障永恒进款理财富品,下列说法错误的是( )。

  A.鉴于理财富品届期,客户却以得到整顿个基金,故此该产品适宜守陈旧的投资者

  B.当理财富品届期时,客户得到的理财文件商定的永恒进款利比值,普畅通会微高于同限期的存贷款利比值

  C.在商定的环境下,理财富品的风险由金融机构与客户壹道担负

  D.若金融机构运用资产的报还低于允诺言进款,则必须以己拥有资产补养偿差额,保障客户的进款

  517.恢复案:C 相干考点:19-17

  松析:保障永恒进款的理财富品的风险完整顿由金融机构担负,客户不担负投资风险。

  518.其他环境相反的情景下,关于投资人到来说,以下哪种进款典型的理财富品的投资风险最低? ( )

  A.保障永恒进款型 B.保障最低进款型

  C.保本浮触动进款型 D.匪保本浮触动进款型

  518.恢复案:A 相干考点:19-17,19-18

  松析:保障永恒进款理财富品的风险最低。

  519.关于匪保本型银行理财富品,享拥有投资进款、担负投资风险的是( )。

  A.产品投资人 B.产品发行人

  C.投资办人 D.产品托管人

  519.恢复案:A 相干考点:19-18

  松析:匪保本型银行理财富篇的投资者担负整顿个风险。

  520.关于理财富品的配备要点,以下说法中错误的是( )。

  A.评价理财富品的预期进款、资产投向、运干花样能否满意投资者的投资目的和预期

  B.评价投资人的风险接受才干及姿势,选择风险等级适当的产品

  C.确保资产却投资的限期不长于理财富品限期

  D.赎回回限度局限章应不影响到投资人的活触动性需寻求

  520.恢复案:C 相干考点:19-19

  松析:理财富品配备时,要确保资产却投资的限期不短于理财富品限期